Каждое утро миниатюрная блондинка прогуливается от своей невзрачной квартиры к Upper Crust Bagel Company на Саунд-Бич Авеню, главной улице в этой живописной деревушке Олд Гринвич, Новая Англиия, с населением 6 600 человек.
Почти каждый, кто живет здесь, знает, что Рут Мэдофф в изгнании, и они, в основном, не трогают ее.
Они знают в общих чертах историю ее падения — о том, как ее привилегированный мир разбился в декабре 2008 года после того, как ее муж Берни признался в крупнейшей в истории финансовой пирамиде. Мошенничество оценили в $18 миллиардов, за что он и отбывает 150-летний срок в тюрьме.
Рут, в свою очередь, потеряла все: деньги, социальный статус, мужа и двоих сыновей. Старший сын Марк покончил жизнь самоубийством в 2010 году, а Эндрю умер от рака в 2014 году.
Рут исполнится 76 лет на этой неделе, за два дня до выхода фильма на телеканале НВО «Мастер лжи» — это драматический пересказ падения семьи Мэдофф. Главные роли исполняет Роберт Де Ниро и Мишель Пфайфер.
Хотя Рут живет в часе езды на поезде от Манхэттена, но этот мир далек от того, к которому когда-то принадлежала Рут, живя в квартире на Верхнем Ист-Сайде и отдыхая в особняке в Палм-Бич и Монтаук.
После судебного процесса над мужем Рут была вынуждена отказаться от своего роскошного места проживания. Кроме того, ее больше не рады были видеть друзья из высокого общества. Дональд Трамп, который осудил Берни и назвал его «отвратительным негодяем без принципов», отказался сдавать Рут квартиру в любом из своих зданий на Манхэттене, в то время как женщина отчаянно пыталась найти место для дальнейшей жизни.
Перед судом в 2009 году ее муж Берни заключил сделку с прокуратурой в обмен на отказ от большинства их благ: ценных особняков, ювелирных изделий, автомобилей и предметов искусства на $80 миллионов. Рут разрешили взять $2,5 миллиона.
После этого она немного прожила в эксклюзивном кондо в Бока-Ратон, штат Флорида, и переехала в Олд Гринвич в 2012 году, чтобы быть поближе к своим трем внукам, проживающим рядом. В течение двух лет она жила на 57 Томас Авеню, в старинном доме, построенном в 1905 году и принадлежащем ее сыну Эндрю и его бывшей жене Деборе Уэст, согласно публичным записям.
«Она была очень хорошим соседом — все, что я могу сказать», — сказал Майк Уорден, который жил через дорогу от дома Мэдоффа.
Через два месяца после того, как сын Эндрю умер от редкой формы лимфомы, Рут переехала из его дома. Через два года дом продали, а недавно его снесли, чтобы освободить место для строительства нового.
Рут переехала в таунхаус в кондоминиум комплекса The Gables , где живет и сейчас. Указано, что комната с одной спальней сдается за $ 3 100 в месяц.
Именно здесь Пфайфер, которая сыграла Рут в фильме «Мастер лжи», сидела на кухне, общаясь с Рут. «Она сидела в кухне и изучала ее», — сказал источник.
«Я не думаю, что целесообразно говорить, что Рут сотрудничает с фильмом. Мишель просто провела немного времени, разговаривая с Рут. Я не думаю, что они уделяли много времени сценарию. Они просто познакомились», — сказал Левинсон изданию Page Six .
Соседи рассказывает, что Рут постоянно ходит.
Она прогуливается каждое утро, чтобы купить булочку в определенной пекарне, но избегает другие пекарни в городе. Она малообщительна из-за того, что многие люди потеряли свои деньги из-за Берни.
Теперь ее новые друзья – это группа женщин, которые посещают церковь и не наращивают волосы и ногти, сказала соседка, которая видела Рут.
«Если бы они не жили в Олд Гринвич, вы бы подумали, что эти дамы бездомные, — сказала она Post . — Рут проводит много времени с ними. Она всегда в одних и тех же джинсах».
В последнее Рождество один из друзей помог Рут продать продать изделия церковного промысла на местном базаре, рассказал другой сосед. «Это было зрелищно — наблюдать, как Рут Мэдофф достает поделки из-под стола и получает за это деньги», — добавил он.
Другие соседи видели ее на утренней прогулке на близлежащем пляже на Лонг-Айленд. Она прогуливалась вверх и вниз по главной улице города, останавливалась у магазина Анны Банана — магазин, который продает детскую одежду, а также посещала салон красоты.
«Почему она не может просто спокойно жить?», — спросила женщина, которая вышла из салона, чтобы воспрепятствовать фотографу сделать снимки. — Она имеет право на личную жизнь».
Доброжелательное отношение этого салона красоты резко отличается от салона «Пьер Мишель», что на Манхэттене, куда Рут ходила более 10 лет на процедуры.
Владельцы «Пьер Мишель» запретили Рут посещать салон после ареста Берни в 2008 году, и она остается нежеланным гостем до сих пор.
«К сожалению, многие из клиентов салона «Пьер Мишель» стали жертвами Берни Мэдофф», — сказал пресс-секретарь салона изданию The Post .
Вместо $ 400, которые она платила за покраску волос в «Пьер Мишель», она теперь платит от $ 175 в Олд Гринвич.
Хотя Рут не предъявляли обвинений в совершении преступлений, семью избегали, в основном, потому что многие люди из элиты инвестировали в проект Берни и потеряли свои сбережения. Переживший Холокост лауреат Нобелевской премии Эли Визель, который умер в прошлом году, назвал Берни «подлецом» и сказал, что его благотворительность потеряла $ 15,2 млн из-за Мэдоффа и он лишился всех своих сбережений.
Сыновья супругов отказались говорить с матерью после ареста отца. Они утверждали, что они никогда не были в схеме, но задавались вопросом, почему она продолжала поддерживать мужа, жить с ним в их пентхаузе на Манхэттене 3 месяца, когда он находился под домашним арестом в период между 2008 и 2009 годами.
Рут Альперн встретила Берни Мэдоффа, когда ей было 16, и они учились в средней школе в Квинсе. И она, и Берни выросли в еврейском квартале в Лаурельтоне. Они поженились в ноябре 1959 года, когда ей было 18.
Рут, которая была замужем за Берни почти 60 лет, работала бухгалтером на него, когда он создал свой инвестиционный бизнес в 1960 г. Но она утверждала, что не знала, что ее муж создает финансовую пирамиду.
После того как мужа обвинили в массовом мошенничестве, пара пыталась покончить самоубийством в ночь на 1 января 2009 года.
«Я не знаю, чья это была идея, но мы решили убить себя, так как все происходящее было таким ужасным», — заявила Рут Мейдофф в интервью программе 60 Minutes канала CBS .
Рут посещала своего мужа в федеральной тюрьме в Северной Каролине, но ей пришлось прекратить это после того, как сын Эндрю предъявил ультиматум: если она хочет общаться с Эндрю и видеть двух своих внучек, ей придется забыть о посещении Берни в тюрьме.
Мы просим вас о поддержке: сделайте свой вклад в развитие проекта ForumDaily
Спасибо, что остаетесь с нами и доверяете! За последние четыре года мы получили массу благодарных отзывов от читателей, которым наши материалы помогли устроить жизнь после переезда в США, получить работу или образование, найти жилье или устроить ребенка в садик.
Безопасность взносов гарантируется использованием надежно защищенной системы Stripe.
Всегда ваш, ForumDaily!
Processing . . .
Бывший председатель совета директоров фондовой биржи Nasdaq
Американский финансист, основатель компании Madoff Investment Securities. Бывший председатель совета директоров фондовой биржи Nasdaq. В декабре 2008 года был арестован по подозрению в растрате 50 миллиардов долларов - выяснилось, что Madoff Investment Securities в течение многих десятилетий работала по образцу финансовой пирамиды. В марте 2009 года признался перед судом в мошенничестве и в июне того же года был приговорен к 150 годам тюремного заключения.
Бернард "Берни" Лоуренс Мейдофф (Bernard "Bernie" Lawrence Madoff ) родился 29 апреля 1938 года в Нью-Йорке в еврейской семье . Мейдофф окончил престижную школу Far Rockaway в 1956 году, где не был выдающимся учеником и увлекался плаваньем . В 1960 году он окончил со степенью бакалавра по политическим наукам Колледж Хофстра (Hofstra College, позже Hofstra University ) в Нью-Йорке , , . Во время своей учебы он подрабатывал спасателем на пляже и монтажником садовых оросительных установок и сумел накопить на этом 5 тысяч долларов , , , , . На эти деньги в 1960 году он основал свою фирму Madoff Investment Securities , , . Спустя 10 лет он привлек к своему делу своего брата, Питера (Peter), а впоследствии племянника Роджера (Roger), племянницу Шану (Shana) и обоих своих сыновей: Марка (Mark) и Эндрю (Andrew) , . Пресса сообщала о том, что до начала работы на фондовом рынке Мейдофф служил младшим лейтенантом на базе Форт Брэг в Северной Каролине .
Мейдофф принимал участие в создании американской фондовой биржи Nasdaq, занимавшейся куплей-продажей ценных бумаг в интересах инвесторов (была открыта в 1971 году ). Madoff Investment Securities была одним из 25 крупнейших участников торгов этой биржи , , , ее создателя называли столпом Уолл-стрит и пионером электронной торговли на бирже : он одним из первых в Нью-Йорке полностью компьютеризовал документооборот своей фирмы , . Мейдофф входил в совет директоров Nasdaq и в начале 1990-х годов был его председателем , , , . Кроме того, Мейдофф был главой совета директоров основанного в 1983 году хедж-фонда Madoff Securities International, штаб-квартира которого располагалась в Лондоне , . Также он в 1985 году был одним из основателей и членом совета директоров корпорации International Securities Clearing, занимавшейся финансовым клирингом, безналичными расчетами между компаниями и государствами , .
Мейдофф был известен своей благотворительной деятельностью: после смерти своего племянника Роджера от лейкемии в 2006 году он регулярно совершал пожертвования на исследования способов лечения рака и диабета , , . Вместе с супругой он основал семейный фонд Madoff Family Foundation, который жертвовал миллионы долларов на театры, музеи, образовательные учреждения и еврейские благотворительные организации , , , . Кроме того, Мейдофф был казначеем совета поверенных школы бизнеса еврейского университета Иешива (Yeshiva University) , и членом совета поверенных Университета Хофстра . Кроме того, Мейдофф совершал пожертвования на избирательные кампании американских политиков, в основном, членов Демократической партии: в их числе был сенатор Чарльз Шумер (Charles Schumer) и конгрессмен Эдвард Мэрки (Edward Markey) .
Madoff Investment Securities считался одним из самых надежных и прибыльных инвестиционных фондов США: он приносил инвесторам стабильно высокую прибыль - порядка 12-13 процентов годовых. Многие инвесторы были убеждены, что фирма Мейдоффа действовала успешно благодаря доступу к инсайдерской информации , , , . Мейдофф лично беседовал со всеми своими будущими клиентами, приглашая их в престижные загородные клубы , , причем многим во вложении в свой фонд отказывал . Среди его клиентов были многочисленные хедж-фонды, банки, благотворительные организации, а также частные лица, в основном, знаменитости . Всего в 2008 году в распоряжении Madoff Investment Securities находилось 17 миллиардов долларов , . Притоку новых клиентов не мешали опасения некоторых экспертов, которые указывали на нулевую волатильность фирмы Мейдоффа, отсутствие у нее открытой финансовой отчетности , и принципиальную невозможность легальными способами обеспечивать стабильную прибыль . Madoff Investment Securities ни разу не раскрывали свою бухгалтерскую отчетность американской Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), переводя к концу отчетного периода все свои фонды в наличность . Кроме того, в отличие от других подобных фондов, фирма Мейдоффа не предоставляла клиентам онлайн-доступа к их текущим счетам, ограничиваясь рассылками по почте , . Тем не менее, проверки SEC и аудиторов не выявляли значимых нарушений в деятельности компании .
После начала мирового финансового кризиса в 2008 году клиенты обратились к Мейдоффу с просьбой вернуть их вложения на сумму 7 миллиардов долларов , . Тогда и выяснилось, что все годы своего существования Madoff Investment Securities работала по образцу финансовой пирамиды: деньги предыдущим вкладчикам выплачивались за счет поступлений от новых инвесторов , . В ходе расследования выяснилось, что отчеты о деятельности фонда, которые рассылались вкладчикам, также оказались вымышленными, и предположительно за все время своей работы компания Мейдоффа не совершила вообще ни одной сделки на бирже .
В декабре Мейдофф впервые рассказал двум своим сыновьям о принципе работы своего бизнеса, оценив совокупные потери в 50 миллиардов долларов. Существует предположение, что сыновья и сообщили об этом в ФБР , , .
11 декабря Мейдофф был арестован по подозрению в растрате 50 миллиардов долларов , , , но в тот же день после допроса был отпущен под залог в 10 миллионов долларов без права покидать территорию Нью-Йорка , , а позже был заключен под домашний арест . 12 декабря следователи опечатали офис его компании и изъяли для анализа ее компьютеры , , была приостановлена деятельность фирмы Cohmad Securities, занимавшейся поиском новых клиентов для Мейдоффа . По просьбе SEC против Мейдоффа было начато судебное разбирательство, а все его счета были заморожены . Была приостановлена деятельность и благотворительного фонда Мейдоффа . SEC начала внутреннее расследование причин, по которым Мейдоффу удавалось столь длительное время скрывать от их ревизоров суть своей деятельности , .
При задержании Мейдофф заявил, что "его поведению нет разумного объяснения" , и что он "отдавал инвесторам деньги, которых на самом деле не было" . В случае если Мейдоффа признают виновным, ему грозит штраф в 5 миллионов долларов и 20 лет тюремного заключения , . Финансовую пирамиду, созданную Мейдоффом, называли крупнейшим мошенничеством в истории , .
После ареста Мейдоффа стали поступать известия о том, кто инвестировал свои деньги в его финансовую пирамиду. О возможных убытках сообщили многие банки, страховые и благотворительные фонды , , . Так, вложения в Madoff Investment Securities хедж-фонда Fairfield Sentry Ltd составляли 7,3 миллиарда долларов, Kingate Global Fund Ltd - 2,8 миллиардов , , , Tremont Holdings Inc"s Rye Investment Management - порядка 3 миллиардов . Испанская банковская группа Banco Santander сообщила о возможной потере 3,1 миллиарда долларов. Вклад банка HSBC оценивался в один миллиард долларов , , а Royal Bank of Scotland - в 600 миллионов долларов , . Французский банк BNP Paribas, возможно, потерял 460 миллионов долларов , .
Бостонский благотворительный фонд Robert I. Lappin Charitable Foundation, занимавшийся организацией поездок еврейских подростков в Израиль и вложивший все деньги в фирму Мейдоффа, был вынужден приостановить свою деятельность , . Также стало известно о том, что деньги Мейдоффу доверял благотворительный фонд Wunderkinder, принадлежащий известному режиссеру Стивену Спилбергу (Steven Spielberg) , , . Понесла убытки также Южная Корея, которая доверила Мейдоффу 63 миллиона долларов .
Кроме того, была начата ликвидация и лондонской фирмы Madoff Securities International: хотя ее исполнительный директор Стефан Рейвен (Stephen Raven) утверждал, что она не имеет никакого отношения к Madoff Investment Securities, ее активы (около 100 миллионов фунтов стерлингов) были арестованы , , , .
В январе 2009 года испанский банк Banco Santander первым объявил о том, что выплатит своим частным вкладчикам 1,38 миллиарда евро в качестве компенсации за потери от инвестиций в финансовую пирамиду Мейдоффа. Это было сделано после того, как клиенты обвинили банк в халатности, поскольку их деньги были вложены в Madoff Investment Securities без предварительной проверки финансовой деятельности фонда .
В феврале 2009 года испанская юридическая фирма Cremades & Calvo-Sotelo заявила, что, по ее оценкам, в результате деятельности фонда Мейдоффа в мире напрямую или косвенно пострадало 3 миллиона человек. Представители фирмы подтвердили, что общая сумма убытков может быть оценена в 50 миллиардов долларов. Юристы со всего мира начали создавать союз по расследованию дела Мейдоффа , . Кроме того, семейный фонд американского сенатора Фрэнка Лаутенберга (Frank Lautenberg) подал в суд на Питера Мейдоффа, обвинив его в том, что он содействовал или, по меньшей мере, закрывал глаза на финансовую аферу своего брата .
20 февраля того же года стало известно о том, что за последние 13 лет Мейдофф не инвестировал доверенные ему средства, а общая сумма, которая могла быть возвращена вкладчикам благодаря продаже активов Madoff Investment Securities составляла 950 миллионов долларов . В марте оценка активов Madoff Investment Securities уже составила более миллиарда долларов, однако оценка суммы убытков от деятельности фонда также повысилась и составила 65 миллиардов долларов .
Мейдофф предстал перед судом 13 марта 2009 года и признал себя виновным по всем 11 пунктам обвинения, которые ему были предъявлены , . 29 июня того же года окружной суд Нью-Йорка признал Мейдоффа виновным по всем пунктам обвинения и приговорил его к 150 годам тюремного заключения . 13 июля Мейдофф был переведен в тюрьму "Батнер" в Северной Каролине, где должен был отбывать свое наказание. Пресса отмечала, что в этой тюрьме был даже собственный медицинский центр , .
24 августа 2009 года газета The New York Post со ссылкой на свои источники сообщила, что Мейдофф умирает в тюрьме от рака поджелудочной железы. По сведениям издания, в тюрьме финансист занимается гравировкой и покраской заборов .
В июне 2010 года издание The New York Post сообщило со слов одного из соседей Мейдоффа по камере, что финансист-мошенник перед арестом спрятал 9 миллиардов долларов у своих друзей . Тем не менее, к концу 2010 года инвесторам удалось вернуть лишь 2,6 миллиардов долларов .
Мейдофф женат, его супругу зовут Руфь (Ruth). Они вместе вошли во влиятельные еврейские круги Нью-Йорка и Флориды , , были членами нескольких элитных лыжных и гольф-клубов , , . В конце июля 2009 года против Руфи был подан иск на 45 миллионов долларов: ее обвиняли в получении незаконным путем средств, а также последующем их расходовании и требовали вернуть эти деньги обманутым вкладчикам . В декабре 2010 года иск против сына Мейдоффа, Марка, подала коллекторская компания, через несколько дней, 12 декабря, он совершил самоубийство .
Мейдофф владел апартаментами на Манхэттене (стоимостью в 5 миллионов долларов , ), домами в Палм Бич (штат Флорида) и во Франции. На Багамских островах у него была собственная яхта "Бык" (Bull) , , , .
Использованные материалы
Chris McGreal . Madoff suicide: son was "upset" by lawsuits filed against his children. - The Guardian , 12.12.2010
Mary Thompson . Madoff Investors Divided Over Distribution of Recovered Money. - CNBC News , 09.12.2010
Dan Mangan . Madoff"s hidden booty. - The New York Post , 21.06.2010
Rich Calder . Bernie "Dying" in Jail. - The New York Post , 24.08.2009
Aaron Smith . Ruth Madoff sued for $45 million. - CNN Money , 29.07.2009
Zachery Kouwe . Madoff Arrives at Federal Prison in North Carolina. - The New York Times , 15.07.2009
Brian Ross, Richard Esposito . Madoff En Route to New Prison; Leaves New York for Carolina. - ABC News , 13.07.2009
David Glovin, Patricia Hurtado, Thom Weidlich . Bernard Madoff Gets 150 Years in Jail for Epic Fraud. - Bloomberg , 29.06.2009
More Madoff assets found, U.S.-British probe linked. - Reuters , 24.03.2009
Walter Hamilton, Michael Muskal . Madoff pleads guilty to 11 felony counts. - The Los Angeles Times , 13.03.2009
Джеймс Квин
Бернард Мейдофф (Bernard Madoff) приговорен к 150 годам лишения свободы за совершение самого беспрецедентного мошенничества. Размер потерь — $65 млрд — шокировал инвестиционный мир, а 13,5 тыс. клиентов лишились всех пожизненных сбережений.
Мейдофф использовал так называемую схему Понци (названа по имени американца итальянского происхождения Чарльза Понци, крупного мошенника начала ХХ века): инвесторам обещается высокая доходность, а на самом деле деньги одного просто идут другому. Теперь человек, которого еще год назад называли финансовым гуру, признал свою вину по 11 пунктам обвинения и умрет в тюрьме.
Судья Денни Чин, читая приговор, отметил, что данное решение суда во многом является символичным, оно отражает "длительность и непомерный масштаб аферы", это справедливое возмездие, которое поможет в профилактике подобных преступлений.
При этом судья выразил удивление, что Мейдоффа никто не поддерживал. По его словам, в суд не поступило ни одного письма в защиту афериста, даже от жены Рут и сыновей Эндрю и Марка.
Но судья проигнорировал и прошение адвоката Айры Соркин приговорить экс-финансиста к 12 годам, и предварительное заключение службы пробации США, рекомендовавшей посадить его в тюрьму на 50 лет.
"Преступления Мейдоффа являются чрезвычайно тяжкими, обман — слишком существенным, — пояснил свою позицию Денни Чин, который полагает, что Мейдофф вряд ли был до конца откровенен со следователями. — Мне кажется, что он не рассказал все, что знает".
В зале суда присутствовали несколько десятков жертв аферы, которые приветствовали приговор аплодисментами. Мейдофф, одетый в серый костюм, белую рубашку с черным галстуком (так обычно одеваются на похороны), хранил молчание.
"Надеюсь, что он проживет долго и что тюремная камера станет его гробом " , — заявил Майкл Шварц, умственно отсталый брат которого остался из-за афер Мейдоффа без денег. Шерил Вайнштайн, родственники которой лично знали преступника, назвала его " чудовищем, живущим среди людей". А Мириам Зигман рассказала, как, оставшись без денег, она была вынуждена получать государственные талоны на продовольствие и копаться в мусорных баках магазинов.
Мошенник молча слушал свидетельские показания девяти жертв его афер. Потом он повернулся к своим жертвам и произнес: "Я живу в мучениях, зная, какую боль и какие страдания я причинил. У меня нет оправдания своему поведению. Я не прошу вашего прощения".
В последнем слове Мейдофф попытался отвести подозрения от жены и детей. Он заявил, что они не были в курсе его преступлений, что десятки лет он им лгал. После того как судья закончил 90-минутное чтение приговора, впервые за шесть месяцев выступила жена лжеинвестора Рут Мейдофф. Она сказала, что действия супруга вызывают у нее стыд и негодование, что с декабря, когда он покаялся в преступлениях, ее неотступно преследуют две мысли. "Первая — невообразимое количество людей, которые потеряли все деньги и сломлены психологически. Вторая — подошла к концу жизнь с человеком, которого я знала 50 лет", — сказала она. Министерство юстиции США заявило, что расследование аферы продолжается, и пообещало, что любой, кто хоть как-то содействовал Мейдоффу в совершении преступлений, будет наказан. В 10-дневный срок Бернард Мейдофф может подать апелляцию.
Бернард Мейдофф: этапы падения
Ключевые события в деле Бернарда Мейдоффа, который признал, что с 1980-х годов участвовал в построении финансовой пирамиды, из-за которой пострадали тысячи инвесторов
2008
10 декабря Мейдофф якобы сказал своим
сыновьям, что его инвестиционный бизнес объемом $50 млрд был «одной огромной ложью»
11 декабря Арестован агентами ФБР по подозрению
в мошенничестве с ценными бумагами; освобожден под залог в $10 млн
15 декабря Федеральный судья приказал ликвидировать деятельность его компании на территории США
18 декабря Менеджер французского хедж-фонда Рене-Тьерри Магон де ла Вильюше совершил самоубийство из-за потерь, понесенных им в результате деятельности Мейдоффа
2009
9 января Суд отменил залог, когда стало известно, что Мейдофф переправил драгоценности
и другие ценные вещи членам семьи и друзьям, тем самым нарушив вынесенное судом решение о заморозке его активов
12 января Помещен под 24-часовой домашний арест
10 февраля Подписал соглашение с Комиссией по ценным бумагам и биржам, обязавшись никогда больше не работать в финансовой сфере
20 февраля Ликвидационная комиссия не нашла свидетельств каких-либо инвестиций, сделанных его фирмой за последние 13 лет
3 марта Отказался от прав на ведение инвестиционного бизнеса, на корпоративные произведения искусства и билеты на развлекательные мероприятия
6 марта Не согласился с приговором суда
12 марта Признал себя виновным по 11 пунктам обвинения, в том числе по мошенничеству с ценными бумагами и отмывке денег
16 марта Власти арестовывают активы на $69 млн, которые записаны на имя его жены Рут Мейдофф; впоследствии ей оставили $2,5 млн
18 марта Арестовали Дэвида Фрайлинга, бухгалтера Мейдоффа. Его обвинили в мошенничестве
16 июня В письмах к главному судье более 100 бывших клиентов рассказывали о том, как пирамида Мейдоффа разрушила их жизни
29 июня Приговорен к 150 годам тюремного заключения
Источники: газеты The Wall Street Journal (США), The London Times (Великобритания), The Guardian (Великобритания)
Под обломками пирамиды
Ксения Леонова
Схема работы компании Бернарда Мейдоффа хорошо знакома россиянам, хотя судьба его компании отличается от судеб отечественных аналогов, ведь она просуществовала на рынке полвека. Бернард Мейдофф, которого западная пресса уже прозвала «мошенником века», был одним из самых уважаемых финансистов, занимал в 90-е годы пост председателя совета директоров биржи акций высокотехнологичных компаний NASDAQ.
Его фирма Bernard L. Madoff Investment Securities LLC входила в тридцатку крупнейших на Уолл-стрит. Он основал ее еще в 1960 году. Долгое время Мейдофф предоставлял услуги «для избранных» и стабильно платил клиентам по 8—12% годовых. В результате в числе его клиентов оказались не только частные вкладчики — крупные бизнесмены, но и благотворительные фонды, инвесткомпании и десятки банков со всего мира.
Как теперь установило следствие, лишь с 2005 года Bernard L. Madoff заработала как финансовая пирамида. Причем схема оказалась не новой.
По словам юристов, обычно организаторы подобных пирамид подделывают отчетности и финансовые документы, чтобы показать клиентам фиктивные инвестиции и прибыль от них. Клиенты, уверенные, что вложения производятся реально, вовлекают в пирамиду собственное окружение, ссылаясь на личный опыт. На самом деле на выплату прибыли старым клиентам шли деньги, поступающие от новых.
Несмотря на размах, Bernard L. Madoff во многом оставалась семейным бизнесом. Это ее и сгубило. Когда в разгар финансового кризиса клиенты одновременно потребовали вернуть им $7 млрд, Бернард Мейдофф не смог собрать деньги и признался в этом своим сыновьям, работавшим с ним в фирме. Именно на основании их свидетельских показаний ФБР возбудило уголовное дело против Бернарда Мейдоффа. В результате 11 декабря 2008 года его арестовали. Марк и Эндрю Мейдоффы публично заявили, что о махинациях отца ничего не знали и благодаря этому по делу прошли исключительно как свидетели.
В феврале этого года был опубликован список из 13 тыс. имен и названий юридических лиц, пострадавших от пирамиды. Правда, прокуратуре удалось доказать лишь виновность Мейдоффа в отношении 1341 пострадавшего. Их потери в общей сложности оцениваются более чем в $13 млрд.
В наши дни сложно обмануть бизнесменов, да и простое население втянуть в какую-либо сомнительную сделку. А вот несколько десятков лет тому назад очень успешно создавались финансовые пирамиды, из-за которых страдали миллионы людей. Некоторые теряли лишь часть своих сбережений, а другие - целое состояние. Ярким примером такой разорительной схемы является афера Бернарда Мейдоффа. Она затронула не только американское общество, но и крупнейшие зарубежные компании.
Биографические данные
Наверное, многие слышали, что был такой аферист Бернард Мейдофф. Кто это, откуда он родом и где учился? Родился и воспитывался он в семье евреев. В конце 50-х годов прошлого столетия он окончил школу, после чего решил получить высшее образование в Колледже Хофстра, который расположен в Нью-Йорке. По окончании обучения он получил статус бакалавра в области политики. В студенческие годы Мейдофф не терял времени и подрабатывал в нескольких местах. В результате чего им была собрана сумма в пять тысяч долларов, которая и использовалась для создания собственной фирмы под названием "Мейдофф Инвестмент Секьюритис". Позднее, когда дело пошло успешно, бизнесмен пригласил поработать вместе своего брата Питера, а затем двух племянников и двоих своих сыновей.
Чем занимался Мейдофф?
Бернард Мейдофф участвовал в создании и работе одной из американских фондовых бирж - NASDAQ. Ее основной задачей была купля-продажа акций, различных ценных бумаг, что должно было приносить прибыль инвесторам.
Интересно, что фирма Мейдоффа входила в 25 самых крупных участников торговых операций данной биржи. Кроме того, он по праву считается пионером электронных торгов. Ведь первым, кто перевел весь документооборот в электронный режим, был Бернард Мейдофф. Кто такой он, если не новатор? После него постепенно стали применять компьютеризацию и другие компании.
Карьерный взлет
В 90-е годы компания успешного коммерсанта заметно начала идти вверх. В это время он успел занять пост председателя совета директоров биржи, а также возглавил совет директоров (СД) хедж-фонда "Мейдофф Секьюритис Интернэшнл", который был основан в 1983-м году. На этом высокие посты Мейдоффа не заканчиваются - в 1985-м он участвовал в основании и являлся членом СД компании "Интернэшнл Секьюритис Клиринг". Последняя была известна своими операциями по финансовому клирингу, расчетами между фирмами и даже странами на безналичной основе.
Благотворительная деятельность
Помимо коммерции, Бернард Мейдофф занимался благотворительностью. Он ступил на эту стезю после того, как один из его племянников умер от лейкемии в начале 2000-х годов. С тех пор Мейдофф часто жертвовал приличные суммы на медицинские исследования по борьбе с раковыми заболеваниями. Вместе со своей законной женой бизнесмен основал собственный фонд, который выделял пожертвования на различные еврейские благотворительные мероприятия, акции, образовательные учреждения, театры и пр.
Были вложены немалые суммы и в избирательные кампании некоторых американских политиков. Так, по разным причинам Бернард Мейдофф поддерживал финансово именно представителей партии демократов. Кроме того, он руководил казначейством совета поверенных бизнес-школы при университете Иешива.
Всемирно известная афера
В начале 2000-х всему миру стал известен аферист Бернард Мейдофф, пирамида которого считается самой крупной в истории. Как показывает статистика, пострадавших человек насчитывается до трех миллионов, а финансовых организаций - несколько сотен. В общей сложности ущерб оценили почти в 65 миллиардов долларов.
С чего все начиналось? Фонд "Мэйдофф Инвестмент Секьюритис" являлся надежным и прибыльным относительно инвестиций, поскольку его инвесторы получали приличную и стабильную прибыль - около 13 процентов в год. В число клиентов фонда входили как частные лица, так и различные организации, банковские учреждения, корпорации и др. В то время компания Мейдоффа, по оценкам экспертов, считалась одним из лучших маркетмейкеров на фондовом рынке, поэтому никаких подозрений ни у кого не возникало.
Разоблачение пришло в 2008 году, когда Мейдофф признался своим сыновьям в том, что его инвестиционный фонд - это огромная ложь. Они все поведали властям, и вскорости основателя аферы арестовали. Как оказалось, доверенные ему инвестиции не были использованы по назначению последние тринадцать лет. А полиция выяснила, что фонд вообще не совершал сделок на бирже, поскольку данных о них нигде нет. Также к крушению всей схемы привела просьба крупных инвесторов вернуть вложенные средства в размере семи млрд долларов, но таких денег в фонде не оказалось.
В создании финансовой пирамиды бизнесмена обвинили в 2008-м, а в следующим году Бернард Мейдофф был приговорен судом к 150 годам пребывания в местах лишения свободы. Список обвинительных статей включил лжесвидетельство, отмывание денежных средств, мошенничество и др.
Многие полагают, что у бизнесмена были сообщники, так как провернуть такое дело одному не под силу.
Кто такой «Берни Мэдофф»
Бернард Лоуренс «Берни» Мэдофф - американский финансист, который выполнил самую большую схему Понци в истории, обманывая тысячи инвесторов в десятки миллиардов долларов в течение как минимум 17 лет и, возможно, дольше, Он также был пионером в электронной торговле и председателем Nasdaq в начале 1990-х годов.
Подробнее о «Берни Мэдоффе»
Несмотря на то, что претендует на создание больших, устойчивых результатов в рамках инвестиционной стратегии, называемой «преобразование с разбивкой», которая существует (см. Invest Like Madoff - Without the Jail Time). Мэдофф просто депонировал клиентские средства на единый банковский счет, который он использовал для оплаты клиентам, которые хотели вывести деньги. Он финансировал погашения путем привлечения новых инвесторов и капитала, но не смог поддерживать мошенничество, когда рынок резко снизился в конце 2008 года. Он признался своим сыновьям, которые работали в его фирме, но, по его словам, не знали о схеме - 10 декабря 2008 года. На следующий день они вернули его в органы власти. Последние заявления фонда указали, что у него 64 доллара. 8 миллиардов в клиентских активах.
В 2009 году, в возрасте 71 года, Мэдофф признал себя виновным в 11 федеральных уголовных преступлениях, включая мошенничество с ценными бумагами, мошенничество с проводами, мошенничество с почтой, лжесвидетельство и отмывание денег. Схема Понци стала мощным символом культуры жадности и нечестности, которая, по мнению критиков, пронизала Уолл-стрит в преддверии финансового кризиса. В то время как Мэдофф был приговорен к 150 годам и тюрьме и приказал лишить активы в размере 170 миллионов долларов, ни одна другая выдающаяся фигура Уолл-стрит не столкнулась с юридическими последствиями после кризиса.
Мэдофф был предметом многочисленных статей, книг, фильмов и биографического мини-сериала ABC. (См. Руководство Investopedia по наблюдению за «Волшебником лжи», «Мадофф» HBO.)
Ранняя карьера Берни Мэдоффа
Берни Мэдофф родился в Квинсе, Нью-Йорк 29 апреля 1938 года, и начал встречаться со своей будущей женой Рут (née Alpern), когда оба были в раннем подростковом возрасте. Говоря по телефону из тюрьмы, Мэдофф сказал журналисту Стиву Фишману, что его отец, управлявший магазином спортивных товаров, вышел из бизнеса из-за нехватки стали во время Корейской войны: «Вы наблюдаете, что это происходит, и вы видите своего отца, которого вы боготворите, построить крупный бизнес, а затем потерять все ».
Фишман говорит, что Мэдофф был преисполнен решимости добиться« прочного успеха », которого не имел его отец,« что бы это ни потребовалось », но карьера Мэдоффа имела свои взлеты и падения.
В 1960 году он основал свою компанию, ООО «Инвестиционные ценные бумаги Бернард Л. Мэдофф», в возрасте 22 лет. Сначала он торгует запасами пенни с 5 000 долларов США (на сумму около $ 41 000 в 2017 году), он заработал установку спринклеров и рабочих как спасатель. Вскоре он убедил друзей семьи и других инвестировать в него.Когда «Кеннеди Слайд» выскочил на 20% с рынка в 1962 году, ставки Мэдоффа испортились, и его тесть выручил его.
У Мэдоффа был чип на плече и он постоянно напоминал, что он не был частью толпы Уолл-стрит. «Мы были маленькой фирмой, мы не были членами Нью-Йоркской фондовой биржи», - сказал он Фишман. «Это было очень очевидно».
По словам Мэдоффа, он начал делать себе имя в качестве лоскутного маркет-мейкера: «Я был счастлив взять крошки, - сказал он Фишману, представив пример клиент, который хотел продать восемь облигаций; большая фирма будет пренебрегать этим порядком, но Мэдофф завершил бы это.
Успех пришел, когда он и его брат Питер начали создавать электронные торговые возможности - «искусственный интеллект» в словах Мэдоффа - это привлекло массовый поток заказов и стимулировало бизнес, предоставляя информацию о рыночной активности ». У меня были все эти основные банки сходящий, развлекая меня, «сказал Мэдофф Фишмана.» Это была голова поездка "
он и четыре других оплоты Wall Street обрабатывается половина потока заказов Нью-Йоркской фондовой биржи -. спорно, он заплатил за многое из этого - и к концу 1980-х годов Мэдофф делал около 100 миллионов долларов в год. Он стал председателем Насдака в 1990 году, а также служил в 1991 и 1993 годах.
Берни Мэдофф Понзи Схема
Не совсем точно, когда началась схема Понци Мэдоффа. Он показал в суде, что он начался в 1991 году, но его менеджер по работе с клиентами Фрэнк Ди Паскали, который работал в фирме с 1975 года, сказал, что мошенничество происходило «до тех пор, пока я помню».
Еще менее ясно почему Мэдофф вообще выполнял эту схему: «У меня было более чем достаточно денег, чтобы поддержать любой образ жизни и образ жизни моей семьи. Мне не нужно было это делать», сказал он Фишману, добавив: «Я не знаю, знаю, почему." Легальные крылья бизнеса были чрезвычайно прибыльными, и Мэдофф мог заслужить уважение элит на Уолл-стрит исключительно как маркет-мейкер и пионер электронной торговли.
Мадофф неоднократно предлагал Фишману, чтобы он не был полностью виноват в мошенничестве. «Я просто позволил себе во что-то поговорить, и это моя вина», - сказал он, не давая понять, кто с ним разговаривал. думал, что смогу вырваться через некоторое время. Я думал, что это будет очень короткий период времени, но я просто не мог ».
Так называемая« Большая четверка »привлекла внимание к их долгой и прибыльной участие в ООО «Инвестиционные ценные бумаги Bernard L. Madoff». Взаимоотношения Мэдоффа с Карлом Шапиро, Джеффри Пикавером, Стэнли Чаем и Нормой Леви восходят к 1960-м и 1970-м годам, и его схема заложила их на сотни миллионов долларов каждый.
«Все были жадными, все хотели продолжать, и я просто согласился с этим», - сказал Мэдофф Фишману. Он указал, что «Большая четверка» и другие - ряд фидерных фондов перекачивают ему клиентские средства, некоторые из них, кроме аутсорсинга своего управления активами клиентов, должны были подозревать, какие доходы он произвел или, по крайней мере, должен был иметь.«Как вы можете зарабатывать 15 или 18 процентов, когда каждый зарабатывает меньше денег?» - спросил Мэдофф.
Эти, по-видимому, сверхвысокие доходы убеждают клиентов смотреть в другую сторону. Фактически, Мэдофф просто депонировал свои средства на счете в Chase Manhattan Bank, который объединился, чтобы стать JPMorgan Chase & Co. в 2000 году, и пусть он сидит. По одной оценке, банк, возможно, выделил из этих депозитов до 483 млн. Долл. США, поэтому он не был склонен также запрашивать.
Когда клиенты хотели выкупить свои инвестиции, Мадофф финансировал выплаты с новым капиталом, который он привлекал благодаря репутации невероятных возвращений и ухаживанию за своими жертвами, заслужив доверие. Мэдофф также культивировал образ эксклюзивности, часто изначально отталкивая клиентов. Эта модель позволила примерно половине инвесторов Мэдоффа обналичивать прибыль. Эти инвесторы должны были заплатить в фонд жертв, чтобы компенсировать обманутых инвесторов, которые потеряли деньги.
Мэдофф создал фронт респектабельности и щедрости, ухаживая за инвесторами через свою благотворительную работу. Он также обманул ряд некоммерческих организаций, а некоторые из них почти уничтожили свои средства, в том числе Фонд Эли Визель за мир и всемирную женскую благотворительную организацию «Хадасса».
Он использовал свою дружбу с Дж. Эзра Меркиным, офицером синагоги Пятой авеню Манхэттена, чтобы подойти к прихожанам. По различным счетам, Мэдофф обманывал от 1 до 2 миллиардов долларов от своих членов.
Достоверность Мэдоффа для инвесторов была связана с рядом факторов:
1. Его основной публичный портфель, похоже, придерживался надежных инвестиций в акции голубых фишек.
2. Его доходность была высокой (10-20% в год), но последовательной, а не диковинной. Как The Wall Street Journal сообщил в известном в настоящее время интервью с Мэдоффом с 1992 года: «[Мэдофф] настаивает на том, что доходность действительно ничего особенного, учитывая, что индекс акций Standard & Poor"s 500 был среднегодовым возвращение 16. 3% в период с ноября 1982 года по ноябрь 1992 года. «Я был бы удивлен, если бы кто-нибудь подумал, что соответствие S & P за 10 лет было чем-то выдающимся», - говорит он. «
3). Он утверждал, что использует стратегию воротника, также известный как преобразование с разбитым ударом. Ошейник - это способ минимизации риска, при котором базовые акции защищены покупкой опциона «вне денег».
Финансовый аналитик Гарри Маркополос написал в язвительном письме 2005 года Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) о том, что заявленная стратегия Мэдоффа «не сможет победить возврат на счетах Казначейства США … Если это не нормативная догадка, я не знаю, что есть ».
Исследование Берни Мэдоффа
SEC расследовала Мэдоффа и его фирму по ценным бумагам с 1999 года - факт, который разочаровал многих после того, как он был окончательно предан суду, поскольку считалось, что наибольший ущерб можно было бы предотвратить, если бы начальные расследования были достаточно строгими.
Маркопос был одним из самых ранних осведомителей. В 1999 году он подсчитал в тот день, когда Мэдоффу пришлось лежать.Он подал свою первую жалобу SEC против Мэдоффа в 2000 году, но регулятор проигнорировал его.
В своем письме в 2005 году в SEC он написал: «Madoff Securities - крупнейшая в мире схема Ponzi. В этом случае вознаграждение за вознаграждение SEC не выплачивается из-за того, в этом случае, потому что это правильная вещь ».
Используя то, что он назвал« Мозаичным методом », Маркополос отметил ряд нарушений. Фирма Madoff утверждала, что зарабатывает деньги даже тогда, когда S & P падает, что не имеет никакого математического смысла, основываясь на том, что Мэдофф утверждал, что он инвестировал. Самый большой красный флаг, по словам Маркопола, заключался в том, что Madoff Securities зарабатывал «нераскрытые комиссионные "вместо стандартной платы хедж-фондов (1% от общей суммы плюс 20% от прибыли).
Суть, заключил Маркопос, заключалась в том, что «инвесторы, которые понижают деньги, не знают, что BM управляет своими деньгами». Маркопос также узнал, что Мэдофф подал заявку на получение огромных кредитов от европейских банков (казалось бы, ненужным, если доход Мэдоффа был выше, чем он сказал).
Это было только в 2005 году - вскоре после того, как Мэдофф чуть было не потянулся из-за волны погашений, - что регулятор попросил его предоставить документацию на торговых счетах Мэдоффа. Он составил шестистраничный список, SEC подготовил письма двум из перечисленных фирм, но не отправил их, и это было так. «Ложь была просто слишком большой, чтобы вписаться в ограниченное воображение агентства», - пишет Диана Хенрикес, автор книги «Волшебник лжи: Берни Мэдофф и Смерть доверия», в которой описывается эпизод.
В 2008 году SEC была изъята из виду в результате откровения мошенничества Мэдоффа, а также нарушений со стороны крупных банков на рынках ценных бумаг с ипотечным покрытием и обеспеченных долговыми обязательствами.
Исповедь и приговоры Берни Мэдоффа
В ноябре 2008 года компания Bernard L. Madoff Investment Securities LLC сообщила о доходах от года до 5,6%; S & P 500 упал на 39% за тот же период. По мере продолжения продажи Мэдофф стал не в состоянии идти в ногу с каскадом запросов на выкуп клиентов, а 10 декабря, согласно учетной записи, которую он дал Фишману, Мэдофф признался своим сыновьям Марку и Энди, которые работали в фирме своего отца ». Во второй половине дня я сказал им все, они сразу же ушли, они пошли к адвокату, адвокат сказал, что вы должны включить своего отца, они пошли, сделали это, а потом я их больше не видел ».
Мэдофф настаивал, что он действовал хотя несколько его коллег были отправлены в тюрьму. Его старший сын Марк Мэдофф покончил жизнь самоубийством ровно через два года после того, как его мошенничество было обнародовано. Некоторые из инвесторов Мэдоффа также убили себя. Энди Мэдофф умер от рака в 2014 году.
Мэдофф был приговорен к 150 годам лишения свободы и вынужден был лишиться $ 170 млрд в 2009 году. Его три дома и яхта были выставлены на аукцион маршалами США. Он проживает в Федеральном исправительном учреждении Батнера в Северной Каролине, где он является заключенным № 61727-054.(См. Также, Берни Мэдофф запускает монополию на горячий шоколад в тюрьме.)
Последствия схемы Берни Мэдоффа Понци
Бумажный след заявлений жертв показывает сложность и абсолютную измену Мэдоффа инвесторам. Согласно документам, мошенничество Мэдоффа прошло более пяти десятилетий, начиная с 1960-х годов. Его заключительные выписки по счету, которые включают в себя миллионы страниц поддельных сделок и теневой отчетности, показывают, что у фирмы было 47 миллиардов долларов «прибыли».
Пока Мэдофф признал себя виновным в 2009 году и получил 150-летний тюремный срок, тысячи инвесторов потеряли свои сбережения и многочисленные рассказы, детализировавшие мучительное чувство потерпевших жертв.
В 2012 году был создан Фонд жертвоприношения Мэдоффа, чтобы помочь компенсировать обманутых Мадоффом, но министерство юстиции еще не выплатило ни одного из примерно 4 миллиардов долларов в этом фонде.
Ричард Breeden, бывший председатель SEC, который контролирует фонд, отметил, что тысячи претензий исходят от «косвенных инвесторов», то есть людей, которые вкладывают деньги в средства, которые Мадофф инвестировал во время своей схемы.
Поскольку они не являются прямыми жертвами, Бриден и его команда должны просеивать тысячи и тысячи претензий, только чтобы отказаться от многих из них. Breeden сказал, что он основывает большинство своих решений на одном простом правиле: ли данное лицо вкладывало больше денег в средства Мэдоффа, чем они вывезли? По оценкам Breeden, число «фидерных» инвесторов составляет севернее 11 000 человек.
Согласно письму, написанному помощником генерального прокурора Стивеном Бойдом от 18 сентября 2017 года, 65 000 ходатайств были поданы от жертв в 136 странах, а 35 000 из 60 000, которые были определены на сегодняшний день, были утвержден. Как сообщается, платежи Фонда «Мадофф Жертвы» начнутся к концу 2017 года.
Подробнее см. «Как избежать падения добычи на следующий мошенник Мэдоффа».
Загрузка...